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        多地在金融紓困方面動作頻頻 央行密集推出多款創新型貨幣工具

        防疫形勢依舊嚴峻的當下,金融助力實體經濟的方向毫不動搖。在5月8日上海市召開的新冠肺炎疫情防控工作新聞發布會上,央行上??偛奎h委委員、總行金融消費權益保護局局長余文建回應市場關切,再次強調對資金困難的復工企業予以金融支持。

        北京商報記者進一步梳理發現,除了上海外,近期還有北京、杭州、長沙、武漢等多地結合地區實際情況,在金融紓困方面動作頻頻。同時,央行結構性貨幣政策工具也持續出爐,加大對重點領域和薄弱環節的支持力度。在分析人士看來,金融支持政策須盡早落地,助力疫情防控和經濟社會發展。

        多地細化落實金融紓困措施

        自4月中旬,央行、外匯局印發《關于做好疫情防控和經濟社會發展金融服務的通知》以來,金融助力實體經濟的進度不斷加快。從央行各分支機構披露的信息來看,已有多地開始金融紓困的實踐工作。

        5月8日,余文建在發布會上介紹稱,對于資金困難的復工企業,上海金融業在信貸支持方面的重點包括增強信貸總量增長的穩定性、加大對普惠群體的信貸支持和強化重點領域的金融服務等三個方面。

        余文建指出,目前,上海市已陸續發布復工復產企業“白名單”,引導金融機構擴大貸款投放,運用支農支小再貸款加大普惠小微信用貸款的投放力度,引導金融機構提升信用貸款和首貸戶比重,加大對企業科技開發和技術改造的支持力度,支持市場主體復工復產。

        除了上海外,北京近期也提出14項細化落實措施,全力支持疫情防控和首都經濟社會發展。具體來看,北京14項措施涉及到加大信貸投放、提高企業融資便捷性、降低市場主體融資及金融服務成本等多個方面。

        根據央行營業管理部對外披露的數據,2022年一季度,北京市人民幣貸款增量達5418億元,創歷史新高;余額增速8.2%,較去年末大幅提高2個百分點;企業貸款利率3.57%,為歷史最低水平。

        針對當前北京金融業機構在助力實體經濟的具體舉措方面,5月8日,北京商報記者也向多家機構進行了了解。其中,建行北京市分行方面指出,2022年以來,該行加大了交通物流、抗疫保供、醫療服務等民生保障類產業鏈企業金融服務支持力度,2022年一季度共發放普惠金融貸款超260億元,同比增長達30%。

        中國文化管理協會鄉村振興建設委員會副秘書長袁帥表示,當前,受疫情沖擊和國內外因素疊加影響,我國經濟發展面臨的需求收縮、供給沖擊、預期轉弱三重壓力加大。從今年一季度數據看,我國經濟開局平穩,總體運行在合理區間。

        袁帥強調,需要看到的是,疫情防控和經濟社會發展出現了新情況、新變化,宏觀經濟運行面臨新困難、新挑戰。在此背景下,金融支持政策須盡早落地,助力疫情防控和經濟社會發展。

        中央財經大學證券期貨研究所研究員、內蒙古銀行研究發展部總經理楊海平指出,當前,我國經濟發展環境的復雜性、嚴峻性、不確定性上升,地方政府積極履行穩增長責任,采取針對性紓困政策,對于穩預期、穩增長、穩就業具有積極意義。

        結構性工具接連出爐

        北京商報記者注意到,在上海等地的紓困措施中,還提到了運用各類結構性貨幣政策工具。事實上,2022年以來貨幣政策提前發力,央行近期更是瞄準科技創新、養老普惠等領域,密集推出多款創新型貨幣工具,以提高政策精準導向和直達性。

        4月28日,央行推出了2000億元科技創新再貸款額度,利率1.75%,期限1年。隨后于4月29日宣布開展普惠養老專項再貸款試點工作,試點額度為400億元。5月4日,央行再度增加1000億元專項再貸款額度,用于支持煤炭開發使用和增強煤炭儲備能力。

        此外,還有支持交通運輸、物流倉儲業融資的1000億元再貸款,正在“快馬加鞭”向市場趕來。根據央行5月6日對外披露的信息,將盡快推出1000億元再貸款支持交通運輸、物流倉儲業融資,促進解決疫情防控中的痛點難點。

        楊海平告訴北京商報記者,此類結構性貨幣政策工具效應之一,是通過改變商業銀行成本收益對比引導商業銀行在自主決策、自擔風險的前提下,向短板領域投放信貸資金,解決重點領域資金可得性的問題。

        “效應之二是解決重點領域融資成本的問題。商業銀行貸款定價包括資金成本、運營和風險成本及合理利潤幾部分,通過降低特定領域的資金成本,促使商業銀行自主定價時下調對重點領域客戶的利率。”楊海平進一步解釋道。

        另在中國民生銀行首席研究員溫彬看來,隨著結構性貨幣政策工具不斷擴圍,金融機構持續加大對經濟重點領域和薄弱環節的支持力度,有助于優化信貸結構和支持穩增長。

        降準、降息仍存空間

        在貨幣政策將如何助力穩增長這一問題上,央行副行長陳雨露近期在接受媒體采訪時提到,央行將堅決落實好中央政治局會議精神,督促金融機構用好用足各項金融政策,主動靠前服務實體經濟。重點加快落實已經確定的政策措施,積極主動謀劃增量政策工具,全力以赴支持市場主體紓困發展,幫助中小微企業和個體工商戶渡過難關。

        陳雨露表示,要繼續推動金融服務小微企業“敢貸、愿貸、能貸、會貸”長效機制建設,優化信貸資源配置,強化金融科技賦能,努力提升小微企業融資可得性和便利度。

        這一背景下金融機構應該怎么做?袁帥表示,金融機構接下來應該要有效服務受疫情影響較大行業,為貨運物流、倉儲、電商等企業開辟金融“綠色通道”,簡化企業辦事流程,降低企業融資成本;著力穩住中小微企業基本盤,提高中小微企業應對疫情等風險沖擊的能力;為受到疫情影響的群體提供更多差異化的金融服務和產品,還要落實好受疫情影響相關逾期貸款可以不作逾期記錄報送的有關規定,做好征信保護。

        “在這場疫情中,我們看到身邊太多物流類企業經營周轉都出現了問題。”北京某貨運代理有限公司負責人坦言。據建行北京市分行相關負責人介紹,為解決物流配送類企業的資金周轉難題,建行北京東四支行通過惠懂你App“在線測額、在線申請、在線簽約、在線放款”,實現了零延遲,為客戶精準快速發放小微信用快貸,傾力支持企業增加運力、保障物流運輸。

        在后續貨幣政策走勢方面,溫彬認為,針對當前總需求不足的問題,總量與結構貨幣政策工具應并重,一方面通過降準降息進一步穩定市場預期,切實降低實體經濟綜合融資成本,增加有效信貸需求;另一方面更好地發揮結構性貨幣政策工具作用,助企紓困,助力經濟運行在合理區間。

        關鍵詞: 金融紓困 創新型貨幣工具 擴大貸款投放 金融支持政策

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